どーも。
無能中年ニートです(｀･ω･´)ｷﾘｯ
2025年、私の資産運用についての話題です。
前回の記事では株式・債券投資とソーシャルレンディング・不動産クラウドファンディングの投資から得られたインカムゲインについて取り上げましたが、本記事では株式投資の運用結並びにキャピタルゲインその他含めた総資産の増減についてまとめた記事となります。
2025年は増えてます😃
2026年は大きく減らさんよう気を付けろよ💀
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2025年の資産運用成績を振り返る前に、過去3年の成績を振り返る。
2022年
私の総資産は前年比+2.0%での着地でした。
しかし、配当金を除外した株式投資の運用成績は-0.8%と冴えませんでした😥
2023年
私の総資産は前年比+7.8%での着地でした。
配当金を除外した株式投資の運用成績は+10%ですが、日経平均の28%上昇と比較すると、一目瞭然で劣後しており、またしても無能投資家ぶりを発揮した1年でした😥
2024年
私の総資産は前年比+1.5%での着地でした。
配当金を除外した株式投資の運用成績は計算してないけどたぶんマイナスです。
日経平均の14%上昇と比較すると、一目瞭然で劣後しており、またしても×2無能投資家ぶりを発揮した1年でした😥
…からの2025年。
たまには日経平均やTOPIXの上昇に勝ってみたいものですが、結果は？
2025年の資産運用成績。
結論を先に発表しますと、私の総資産は前年終値比+11.2%で着地しました。
正直、むちゃ増えました😃
・株式投資の含み益で10.0％上昇
・株式・債券投資のインカムゲインで1.2％上昇
・給与・雑収入ー生活費はほぼ±0％で収支均衡でした。
株主優待・高配当株を中心とした投資部門は好調だったようです。配当金を除外しても+31%の運用成績でした。こ、これってもしや？日経平均やTOPIXに勝ち越してないですか？まじで？全く実感がないのですが。現に、SBI証券では売却益がマイナスになり、損益通算したくてもできない状況だったのに。
私は未だにエクセルを使って手入力作業で数値管理してるので、この数字が本当にあっているのか怪しいのですが、再計算も面倒なのえ信じることにします。
8年ぶりの大台復帰。
2025年末時点で、私の総資産が5,000万円台の大台を突破しました。
しかしながら、金融資産が5,000万円を超えるのは初めてではありません。はるか昔、30代後半にも5,000万円を超えていた時期がありました。その後に
・トルコリラで大損失（当時1年分の収入以上のお金を溶かす...）
・無能で退職＆再就職失敗で人生に絶望
・2020年に中古リノベ戸建住宅を親と折半して購入
無職で投資もせず、収入が全くない状況が続いて資産はみるみる減り、一時は4,000万円を割るまで目減りしました。
しかしここ5年はラッキーな事に日本の相場環境が大変良くて、こんな無能な私でも株式投資で利益を上げることができました。引越しが転機となり、株主優待投資を再開して本当に良かった。生まれ育った故郷を離れて引越しに賛同してくれた両親には感謝しても感謝しきれません。
マイポートフォリオの推移。
Myポートフォリオの構成は24年12月末⇒25年12月末で次のように推移致しました。
24年12月
25年12月
母口座で持ってた株主優待株を売却し、減ったままだった個別日本株の割合を元の割合近くまで戻しています。
チキンな私ではありますが、NISA積立と合わせて株式への投資は50％まで増やしても良いと考えているため、個別株は45％まで買い増しできる余地はあります。
次の暴落時に備えて待機していますが、年初から株価は好調過ぎて買うチャンスは今のところなさそうですが…
とりあえず、この5,000万円を65歳までキープできたら、今後多少はインフレが進んでもなんとか逃げ切れるんじゃないかと思います。なんとか減らさずに、できれば微増で2026年は乗り切れれば...いや、本音はもっと増えて欲しい笑。
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